Пошаговая инструкция для начинающих инвесторов. Или как выбрать акции в инвестиционный портфель?Опубликовано On


Уверен, многие уже знают, что идеальный инвестиционный портфель должен включать в себя инструменты с фиксированным доходом (это в первую очередь облигации, по которым вы получаете стабильно и предсказуемый доход) и инструменты с плавающим доходом (это акции, которые обладают потенциалом роста). Пропорции этих инструментов в портфеле будут зависеть от конкретной ситуации и цели.

Безусловно, вопрос, который больше всего беспокоит инвесторов, особенно начинающих: как выбрать те самые акции, которые могут занимать долю в вашем портфеле. На рынке обращаются десятки тысяч ценных бумаг, и довольно сложно отслеживать по каждой из них показатели, пытаясь выбрать несколько тех самых идеальных бумаг, которые вы хотели бы видеть в своем портфеле.

К большому сожалению, универсального рецепта здесь не будет, потому что каждый человек должен отталкиваться от своих инвестиционных целей.

Всего выделяют три группы инвестиционных целей:

  • Получение стабильного денежного потока

Здесь человек приходит с запросом: «Я хочу получать дивиденды раз в квартал (или раз в год) и я при этом не готов принимать на себя слишком большие риски. Мне нужны регулярные предсказуемые дивиденды». Как правило, это будут акции из зрелых секторов экономики, где уже нет перспектив феноменального взлета. Здесь не надеемся «на ракету»; как правило, такие бумаги — это телекоммуникационный сектор, электроэнергетика, фонды недвижимости на американском рынке и подобные сферы.

  • Устойчивый рост акций и защита капитала

В этом случае, инвесторы с низким принятием риска. Они не готовы вкладываться в компании, которые 50 на 50 выживут или умрут. Таким инвесторам, подходят акции из «голубых фишек» и с максимальной ликвидностью, акции компаний, у которых прогнозируемый бизнес и которые плюс-минус неплохо себя будут чувствовать при любой погоде. Как правило, по таким «голубым фишкам» и просадки будут скромнее, чем по компаниям более рискованного профиля. 

Сюда относятся, к примеру, акции из категории потребительских товаров, повседневного спроса, причем это не обязательно будут дивидендные акции. Когда мы говорим про устойчивый рост и защиту капитала, компания, в принципе, может даже и не платить дивиденды, или платить, но очень низкие. Здесь главное требование — устойчивый бизнес. Соответственно, мы рассчитываем на то, что капитал будет защищен и что акции будут медленно, но плавно расти.

  • Агрессивное наращивание капитала

Здесь человек, должен быть готов принимать на себя риск. Потому что именно соглашаясь на него, можно получать высокую доходность! А можно прогореть. Такой человек может рассмотреть для себя компании, которые, возможно, не платят дивиденды вообще, не планируют этого пока делать, но находятся в фазе бурного раннего роста. Как пример — компания Tesla, акции которой фантастически взлетели в последние месяцы.

Дивиденды компаний, которые находятся в фазе развития и на которые инвесторы возлагают большие надежды, пока не спрашивают и покупают, потому что верят в идею развития. Сам рост акций может быть колоссальным и ничем не ограничен. Риск банкротства или появления сильного конкурента очень высок. Это всегда творческая история.

Типы инвесторов

Есть разные типы инвесторов. Есть, условно говоря, вечные инвесторы, которые покупают активы на срок от 10 лет и больше. Такие инвесторы должны интересоваться очень долгосрочными трендами. Сейчас они могут инвестировать, условно, в возобновляемую энергетику, беспилотные автомобили. Одним словом – заглядывая в будущее.

Другие определяют для себя срок от года до 10 лет. Это хорошие среднесрочные инвесторы, которые мыслят из разряда: «пока мы еще не вступили в новый бизнес-цикл», “пока экономика еще не отошла от кризиса”. Им интересно купить подешевевшие направления. Сегодня одним из таких является нефтянка. Предполагается, что у нас начнется новый business cycle, экономика пойдет в рост, и вот уже ближе к верхней фазе нового цикла акции нефтяных компаний будут пользоваться спросом. 

Поэтому среднесрочные инвесторы сейчас хотят купить бумаги подешевле и, соответственно, продать их через несколько лет уже намного-намного дороже. Такой подход тоже имеет место быть.

Также есть краткосрочные инвесторы. Они покупают акции на срок до года. Такие люди готовы сейчас “подбирать”, например, акции авиакомпаний, круизных компаний, потому что многие бумаги из этого направления сейчас упали в цене, а само направление находится в кризисе. Не факт, что эти индустрии будут в ближайшие годы себя хорошо чувствовать, развиваться. Но такие инвесторы рассчитывают все-таки на какой-то отскок. Есть риски. Но есть и надежда.

В каждом аспекте инвестиций есть свои преимущества и недостатки.

Что нужно, что бы начать инвестировать, кроме денег?

Перед тем, как выбирать какие-то конкретные акции и складывать их в свой портфель, можно проводить качественный анализ. Для этого очень важно понимать, какие тренды на рынках сейчас существует в зависимости от ваших целей, о которых мы только что говорили. 

Необходимо читать финансовые новости, экспертные блоги, можно пользоваться аналитикой, которую нам дают инвестиционные дома и брокерские компании. Но делать это не для того, чтобы найти там какой-то ответ на вопрос «Что мне делать сегодня?». Вам необходимо находиться в новостном потоке и понимать, какие тренды формируются сейчас, пытаться их предугадать. 

В своем телеграмм-канале я буду давать больше обучающих материалов, чтобы помогать сориентироваться в потоке новостей и разнообразного шума.

Буду рад обратной связи. По любым вопросам пишите в личные сообщения Telegram или в директ Instagram. Стараюсь всем отвечать. Чтобы быть в курсе новых событий и следить за моими действиями и учиться – подписывайтесь на Telegram-канал

BUSINESSLIFESTYLEPROFESSION

Добавить комментарий